La Asociación de Administradoras de Fondos Mutuos destacó hoy que en la región Arequipa hay más de 16,000 inversores que invierten más de 400 millones de dólares en Fondos Mutuos.

Los fondos mutuos son vehículos de inversión conformados por aportes de dinero de personas y empresas, gestionados por Sociedades Administradoras de Fondos (SAF) bajo la supervisión de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).

Estos instrumentos de inversión buscan generar una rentabilidad, acorde al perfil de riesgo elegido por el inversionista, mediante inversiones en instrumentos financieros tales como bonos, certificados de depósitos, acciones y otros instrumentos.

A través de un fondo mutuo se invierte en varias monedas, países, sectores diversificando el riesgo de las inversiones. 

Los fondos mutuos se caracterizan por su flexibilidad en los montos de inversión y en las oportunidades en que se pueden realizar estas inversiones. Existen fondos mutuos que permiten inversiones desde 20 Soles o 5 dólares.

Los fondos mutuos también ofrecen mayores rentabilidades frente a las alternativas tradicionales como las cuentas de ahorro o los depósitos a plazo. Asimismo, se cuenta con la gestión profesional de expertos que eligen las mejores oportunidades de inversión.

Finalmente se puede disponer del dinero en cualquier momento de manera fácil y rápida. Son entidades autorizadas a vender cuotas de Fondos Mutuos los bancos, financieras, agentes de bolsa y otras autorizadas por la SMV.

Al cierre del mes de marzo de 2024 el patrimonio de los fondos mutuos en el Perú asciende a 9,438 millones de dólares, contando con 355,233 participantes en total.

En la región sur (Apurímac, Arequipa, Ayacucho, Cusco, Ica, Madre de Dios, Moquegua, Puno, Tacna), el patrimonio administrado asciende a 854.56 millones de dólares, con 39,671 participantes siendo la segunda región con mayor inversión a nivel nacional, de los cuales Arequipa aporta 435.9 millones de dólares de 16,075 participantes, de los cuales 97.43% son personas naturales.

Arequipa es el segundo mercado más importante de Fondos Mutuos después de Lima.

Las rentabilidades promedio de los fondos mutuos en los últimos 12 meses alcanzaron el 25.43 % en fondos de Acciones en soles y 19.99 % en dólares, y 6.69 % los fondos de deuda en soles y 4.85 % en dólares; sin embargo, las ganancias pasadas no garantizan que estas se repitan en el futuro, ya que los fondos mutuos no pueden garantizar un rendimiento que no sea el obtenido por la gestión de las inversiones. 

Durante los últimos 12 meses, los fondos mutuos han experimentado un crecimiento significativo en el número de participantes y en el patrimonio gestionado.

Estos niveles de crecimiento nos dejan satisfechos por lo logrado hasta ahora, sin embargo, para el 2024 la industria se mostrará muy competitiva lo cual beneficiará a los partícipes pues podrán gozar de retornos atractivos y alternativas novedosas de inversión. 

Este martes se llevó a cabo en la Cámara de Comercio e industria de Arequipa de Arequipa (Calle Santa Catalina 300) la charla “Los fondos mutuos como alternativa de ahorro, inversión y manejo de tesorería” a cargo de la directora de la FMP, María Fe Arribas y el secretario general Fernando Osorio.

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